外贸合同中的RWA是指风险加权资产（risk-weighted assets），根据巴塞尔协议的要求，需要按照不同风险的种类进行量化，风险加权资产是对银行的资产加以分类。然后根据不同类别资产的风险性质确定不同的风险系数，以这种风险系数为权重求得的资产。
风险加权资产的测评由两个因素决定：
1.银行的资产组合中各项资产的信用风险暴露；
2.这些信用风险暴露在未来带来信贷损失的可能性。
一些银行资产，例如银行所在国政府以银行的基准货币发行的债务被界定为无信用风险，因此银行的这类债权资产的风险权重为0，不承担信用风险资产要求。然而大多数贷款和其它银行资产都是对具有一定信用风险的机构的债权，可能招致潜在的信用损失。
在对外贸易中，由于各国不断发展且发展速度各不相同，造成汇率的不稳定波动，从而有了汇率风险，所以在贸易过程中如何规避汇率风险，已成为外贸人必须严肃对待的问题，所以RWA写入贸易合同中。
拓展资料：
一、如何规避汇率风险？
1.妥善选择交易中的计价货币。
在对外出口交易中，尽可能采用本币作为计价货币。在必须使用外币交易的条件下，要选择在国际金融市场上可以自由兑换的货币，如欧元、英镑等，在自由兑换货币中，应避“软”就“硬”，选择硬货币。
2.在合同中增加保值条款及汇率风险分摊条款。
签订合同时，增加保值条款，把汇率定下来，以后无论汇率发生什么变化，仍按合同规定的汇率付款。外汇风险分摊的方式就是在主约上附一个价格调整条款，允许汇率在某一上下的区域内调整，若真正的汇率波动超过此上下限，则超过部分所引起的差额由买卖双力平均分担。
3.采取提前付款或延迟收款策略。
若有以外币计价的应付账款或借款，如果这货币是强势货币，即该外币预期会升值，则公司可采取提前付款策略减少或避免外汇损失;若该外币是弱势货币，情况则反之。
巴塞尔协议
巴塞尔协议(Basel Accord)，全名是资本充足协议(Capital Accord)。巴塞尔协议是巴塞尔银行监管委员会成员，为了维持资本市场稳定、减少国际银行间的不公平竞争、降低银行系统信用风险和市场风险，推出的资本充足比率要求。
巴塞尔协议的三个支柱包括：最低风险资本要求、资本充足率监管和内部评估过程的市场监管。
风险加权资产的测评由两个因素决定：
1.银行的资产组合中各项资产的信用风险暴露；
2.这些信用风险暴露在未来带来信贷损失的可能性。
一些银行资产，例如银行所在国政府以银行的基准货币发行的债务被界定为无信用风险，因此银行的这类债权资产的风险权重为0，不承担信用风险资产要求。然而大多数贷款和其它银行资产都是对具有一定信用风险的机构的债权，可能招致潜在的信用损失。
在对外贸易中，由于各国不断发展且发展速度各不相同，造成汇率的不稳定波动，从而有了汇率风险，所以在贸易过程中如何规避汇率风险，已成为外贸人必须严肃对待的问题，所以RWA写入贸易合同中。
拓展资料：
一、如何规避汇率风险？
1.妥善选择交易中的计价货币。
在对外出口交易中，尽可能采用本币作为计价货币。在必须使用外币交易的条件下，要选择在国际金融市场上可以自由兑换的货币，如欧元、英镑等，在自由兑换货币中，应避“软”就“硬”，选择硬货币。
2.在合同中增加保值条款及汇率风险分摊条款。
签订合同时，增加保值条款，把汇率定下来，以后无论汇率发生什么变化，仍按合同规定的汇率付款。外汇风险分摊的方式就是在主约上附一个价格调整条款，允许汇率在某一上下的区域内调整，若真正的汇率波动超过此上下限，则超过部分所引起的差额由买卖双力平均分担。
3.采取提前付款或延迟收款策略。
若有以外币计价的应付账款或借款，如果这货币是强势货币，即该外币预期会升值，则公司可采取提前付款策略减少或避免外汇损失;若该外币是弱势货币，情况则反之。
巴塞尔协议
巴塞尔协议(Basel Accord)，全名是资本充足协议(Capital Accord)。巴塞尔协议是巴塞尔银行监管委员会成员，为了维持资本市场稳定、减少国际银行间的不公平竞争、降低银行系统信用风险和市场风险，推出的资本充足比率要求。
巴塞尔协议的三个支柱包括：最低风险资本要求、资本充足率监管和内部评估过程的市场监管。